Nhóm lừa chuyển tiền từ thẻ tín dụng sang thẻ ATM lĩnh án

Dùng chiêu “hỗ trợ khách hàng chuyển tiền từ thẻ tín dụng sang thẻ ATM để rút tiền mặt”, nhóm do Huỳnh Lương Bằng và Lương Minh Tín cầm đầu lừa được 282 nạn nhân, lấy đi gần 420 triệu đồng. 

Theo tin gần nhất, 5 bị cáo trong nhóm lừa đảo do Huỳnh Lương Bằng và Lương Minh Tín cầm đầu đã bị TAND tỉnh Phú Yên đưa ra xét xử sơ thẩm, tuyên án trong ngày 1/7.

Công an tỉnh Phú Yên cho hay hoạt động nhóm này bị phát hiện vào khoảng cuối tháng 10/2022. Từ tin báo của người dân, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Phú Yên phát hiện một số tài khoản facebook đăng thông tin tuyển dụng nhân viên tư vấn bán hàng qua mạng (telesale) trên địa bàn tỉnh, nghi vấn hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Kết quả điều tra xác định nhóm này bắt đầu hoạt động từ tháng 9/2022, do Huỳnh Lương Bằng và Lương Minh Tín (cùng SN 1996, trú TP Tuy Hòa, Phú Yên) cầm đầu, khởi xướng.

Bằng và Tín bàn nhau cách lấy trộm tiền qua hình thức chuyển đổi tiền từ thẻ tín dụng sang thẻ ATM. Bằng ở TP.HCM tìm kiếm, cung cấp thông tin gồm tên, số điện thoại của khách hàng được các ngân hàng cấp thẻ tín dụng, chuẩn bị kịch bản tư vấn cho khách, gửi cho Tín.

Còn Tín về Phú Yên thuê nhà, mua các trang thiết bị, gồm bàn, ghế, laptop làm phương tiện hoạt động; tuyển dụng 13 nhân viên (đăng trên facebook thông tin tuyển dụng nhân viên tư vấn bán hàng qua mạng – telesale). Nhóm nhân viên này được hướng dẫn tư vấn khách hàng theo kịch bản mà Bằng cung cấp.

Nhóm Bằng và Tín khai thác, mua dữ liệu, tìm kiếm những người sử dụng thẻ tín dụng (Credit Card) thanh toán trực tuyến tại các siêu thị, trung tâm thương mại rồi chỉ đạo nhóm “nhân viên” dùng laptop, điện thoại kết nối mạng internet cùng với phần mềm MicroSIP và tổng đài ảo CloudFone liên lạc với khách hàng.

Nhóm này tư vấn sẽ “hỗ trợ khách hàng chuyển tiền từ thẻ tín dụng sang thẻ ATM để rút tiền mặt”, thay vì chỉ được sử dụng thanh toán trực tuyến; hỗ trợ chuyển đổi trả góp theo kì hạn thanh toán là 3 đến 12 tháng để việc thanh toán trở nên dễ dàng hơn, có thể tất toán bất kì lúc nào mà không mất phí.

Để có thể chuyển tiền từ thẻ tín dụng của khách hàng sang thẻ ATM, nhóm của Bằng phải đăng ký các cửa hàng kinh doanh có thật trên cổng thanh toán trung gian điện tử Nganluong.vn của Công ty cổ phần Ngân lượng và MPOS của Công ty cổ phần MPOS.

Bằng thủ đoạn trên, từ ngày 29/9/2022 đến ngày 13/3/2023, tại tỉnh Phú Yên và TP.HCM, nhóm của Bằng, Tín đã chiếm đoạt gần 420 triệu đồng của 282 lượt khách hàng (thông tin trên Cổng thông tin Công an tỉnh Phú Yên tại thời điểm công bố tháng 3/2023 là chiếm đoạt hơn 770 triệu đồng của khoảng 300 nạn nhân).

Theo cáo trạng công bố tại phiên tòa, các bị cáo đã nộp lại tổng số tiền hơn 330 triệu đồng, trong đó Bằng nộp 100 triệu đồng, Minh Tín nộp 80 triệu đồng, Hoàng Tín nộp 70 triệu đồng, Duyên nộp 128 triệu đồng, Ánh nộp gần 40 triệu đồng.

Các nhân viên của Minh Tín được thuê làm việc theo yêu cầu và được trả lương hàng tháng nhưng những người này không tham gia vào hoạt động chuyển tiền, không biết được cách thức, mục đích, số tiền chiếm đoạt nên không đồng phạm.

Có 5 bị cáo bị đưa ra xét xử, cùng về tội ‘Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử’ thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Trong đó, TAND tỉnh Phú Yên tuyên Huỳnh Lương Bằng (SN 1996, trú TP Tuy Hòa, Phú Yên) nhận án cao nhất, 2 năm 6 tháng tù;

Lương Minh Tín (SN 1996, trú phường Phú Lâm, TP Tuy Hòa, Phú Yên) 2 năm tù; Lương Hoàng Tín (SN 1989, trú TP Tuy Hòa, Phú Yên) 1 năm 3 tháng tù; Phạm thị Mỹ Duyên (SN 2001, trú: Quy hậu, Hòa Trị, Phú Hòa, Phú Yên) 1 năm tù; Huỳnh Thị Ngọc Ánh (SN 1999, trú phường Lê Lợi, TP Quy Nhơn, Bình Định) 6 tháng tù.